指标计算
s3f贷款的省域分布
G21：流动性匹配
G0300贷款计提、核销、转回
G4A合格资本情况表
G4A-1(a)贷款损失准备情况表（权重法）：五级分类表
G4B-1表内信用风险加权资产计算表（权重法）
G4B-2表外信用风险加权资产计算表（权重法）
G4D操作风险加权资产情况表
G01资产负债项目统计表附注:包含逾期90天以上数据。
G04利润表
G05 个人贷款情况统计表
G09_I 商业银行互联网贷款基本情况表
G09_II 前十大共同出资发放互联网贷款情况表
G09_III 前十大合作机构合作情况表
G11资产质量五级分类情况表、逾期贷款天数分布
G14 大额风险暴露统计表
G15最大十家关联方关联交易情况表
G18融资工具发行情况表
G18_III地方政府自主发行债券持有情况统计表
G24最大百家金融机构同业融入情况表
G34信贷资产转让情况统计表
G40资本充足率汇总表
G44杠杆率情况表
G53分地区情况表
S38汽车金融公司向股东及其关联人授信情况表
S50最大十家关注类贷款情况表
S50最大十家次级类贷款情况表
S50最大十家可疑类贷款情况表
S50最大十家损失类贷款情况表
S63大中小微型企业贷款情况表
S64大中小微型企业贷款分行业情况表
S65大中小微型企业贷款分地区情况表
S71 银行业普惠金融重点领域贷款情况表
S71 银行业普惠金融重点领域贷款情况表
S71 银行业普惠金融重点领域贷款情况表
G14授信、贷款集中情况表
g201:逾期贷款余额
G1403：贷款集中程度
S3a:经销商贷款五级分类和计提的减值损失。
监管指标
单位：亿元、%
| 科目 | 标准值 | 2023年9月 | 2022年末 | 2022年9月 | 备注 |
|---|---|---|---|---|---|
| 资本充足[1] | ≥10.5% | 28.10% | 29.03% | 28.74% | |
| 一级资本充足率[2] | ≥8.5% | 27.01% | 27.95% | 27.66% | |
| 核心一级资本充足率[3] | ≥7.5% | 27.01% | 27.95% | 27.66% | |
| 贷款损失准备充足率 [4] | ≥100% | 330.58% | 372.74% | 376.70% | |
| 核心资本比例 [5] | ≥50% | 96.11% | 96.26% | 96.23% | |
| 单一借款人的授信比例 [6] | ≤15% | 0.33% | 0.33% | 0.33% | |
| 对单一集团客户的授信比例 [7] | ≤50% | - | - | - | |
| 流动性比例 [8] | ≥25% | 230.51% | 210.75% | 245.65% | |
| 杠杆率 [9] | 22.29% | 23.23% | 22.12% | ||
| 拨备覆盖率 [10] | ≥150% | 662.64% | 865.20% | 789.00% | |
| 不良贷款率 [11] | - | 0.61% | 0.57% | 0.63% | |
| 逾贷比 [12] | - | - | - | ||
| 利息净收入 [13] | 9.96 | 16.77 | 12.15 | ||
| 存贷比[14] |
2023年客户对潜在风险客户贷款确认不良并及时进行处置导致拨备覆盖率下降。
1.$$资本充足率=\frac{总资本 - 对应资本扣除项 }{风险加权资产 } \times 100 %$$——摘录自商业银行资本管理办法。该数值直接取 G40资本充足率汇总表C35格填列的数据。
2.$$一级资本充足率 =\frac{一级资本 - 对应资本扣除项 }{风险加权资产 } \times 100$$。——摘录自商业银行资本管理办法。该数值直接取 G40资本充足率汇总表C36格填列的数据。
3.$$核心一级资本充足率=\frac{核心一级资本 - 对应资本扣除项 }{ 风险加权资产 }\times 100$$ ——摘录自商业银行资本管理办法。该数值直接取 G40资本充足率汇总表C37格填列的数据。
4.准备金充足程度指标包括资产损失准备充足率和贷款损失准备充足率。资产损失准备充足率为一级指标，为信用风险资产实际计提准备与应提准备之比，不应低于100%；贷款损失准备充足率为贷款实际计提准备与应提准备之比，不应低于100%，属二级指标。——摘录自商业银行风险监管核心指标（试行）。该数据取S3a00-201-境内汇总数据-人民币.xls表内数据，贷款损失准备应提计算公式如下：贷款总额的1%，关注类的2%，次级的25%，可疑的50%，损失的100%；计提的准备金为C51数据。=C51/(C400.01+F400.02+H400.25+I400.5+J40)。
5.核心资本比例=核心资本净额/资本净额。取G40表，=C5/C7
6.单一借款人授信比例在G1403最大十家客户贷款情况表中。
8.流动性比例为流动性资产余额与流动性负债余额之比，衡量商业银行流动性的总体水平，不应低于25%。——摘录自商业银行风险监管核心指标（试行）。取G22流动性比例监测表C30单元格数据**245.65%**填列。
9.$$ 杠杆率 =\frac{一级资本-一级资本扣除项 }{调整后表内外资产余额 } \times 100 %$$。杠杆率，是指商业银行持有的、符合本办法规定的一级资本净额与调整后表内外资产余额之间的比率。——商业银行资本管理办法。该数值直接根据G44杠杆率情况表 C29=22.1172%单元格数据填列。
10.拨备覆盖率为贷款损失准备与不良贷款余额之比。——摘录自商业银行贷款损失准备管理办法。贷款损失准备取**G4A-1(a)贷款损失准备情况表（权重法）**中C5:实际计提的贷款损失准备余额,不良贷款余额取SUM(C17:C19).计算得789.00%
11.不良贷款率为不良贷款与贷款总额之比——摘录自商业银行风险监管核心指标（试行）。取**G4A-1(a)贷款损失准备情况表（权重法）**中=SUM(C17:C19)/C14，得到0.63%。
- 利息净收入直接取G04利润表B5=121511.57数据，=C5/C7=0.9623
区域分布用S3f表
G40表，核心资本比例=核心资本净额/资本净额
同业比例用表G401
营业费用率:
成本费用率
成本费用率=业务及管理费/营业收入×100%;
业务及管理费、营业收入在利润表中可以找到。
总资产收益率
总资产收益率=净利润/ 平均资产总额 *100% ；
平均资产总额取期初和期末的平均值。如果是使用某一季度的利润作为分子，则将其年化。
成本收入比
成本收入比率 = 营业费用 /营业收入×100% =（业务管理费 +其他营业支出）/（ 利息净收入 + 手续费净收入 + 其他业务收入 + 投资收益 ）×100%
